Công ty SJC bị phạt hơn 2 tỉ đồng, chuyển Bộ Công an điều tra
Thanh tra chuyển thông tin vi phạm về chế độ hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế tại Công ty SJC sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.
Công ty SJC bị phát hiện có nhiều thiếu sót, vi phạm trong lĩnh vực kinh doanh vàng. Về chấp hành chính sách pháp luật, công ty vi phạm quy định về báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng, đồng thời có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa nhằm thu hút khách hàng, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.
Thanh tra NHNN cũng chỉ ra rằng, mặc dù chưa có cơ sở xác định mức tăng giá vàng trong giai đoạn từ ngày 2-10-2023 đến ngày 15-4-2024 là bất hợp lý, nhưng tại Công ty SJC, giá mua và giá bán vàng đều do Tổng giám đốc công ty quyết định mà không có quy định hay quy trình nội bộ cụ thể về các chỉ tiêu, căn cứ trong cơ chế xác định giá. Việc không phân tách trách nhiệm giữa các bộ phận tham mưu trong quá trình xác định giá dẫn đến rủi ro lớn, ảnh hưởng đến hoạt động của công ty. "Việc quyết định giá mua, giá bán vàng do 1 cá nhân là Tổng giám đốc quyết định khi không có các chỉ tiêu, căn cứ cụ thể dẫn đến rủi ro trong việc xác định giá ảnh hưởng đến hoạt động của Công ty SJC cũng như thị trường vàng do Công ty SJC chiếm thị phần tương đối lớn" - Thanh tra NHNN kết luận.
Ngoài ra, Công ty SJC còn vi phạm nhiều quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền. Cụ thể, công ty ban hành quy định nội bộ chưa đầy đủ, không có hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị, không báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng. Công ty cũng không thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền, không đào tạo, bồi dưỡng theo quy định, không đánh giá hoặc cập nhật kết quả đánh giá rủi ro rửa tiền. Các quy định về tần suất cập nhật thông tin khách hàng, phân cấp trách nhiệm nhận biết khách hàng, và biện pháp tương ứng với mức độ rủi ro cũng chưa đầy đủ. Công ty SJC chưa thu thập đủ tài liệu để xác minh thông tin khách hàng là tổ chức, chưa quy định thời hạn áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch, cũng như chưa có hướng dẫn cách thức giao tiếp với khách hàng thực hiện giao dịch đáng ngờ.
Thanh tra cũng phát hiện công ty vi phạm về hóa đơn và chứng từ kế toán. Cụ thể, công ty lập hoặc thay thế và phát hành một số hóa đơn không có mã của Cơ quan thuế, chưa xử lý hóa đơn sai sót theo quy định. Công ty hạch toán khoản dự phòng giảm giá hàng tồn kho vào giá vốn hàng bán, dẫn đến thiếu thu nhập tính thuế thu nhập doanh nghiệp, làm giảm số thuế phải nộp. Một số bảng kê không ghi đầy đủ hoặc chính xác thông tin như số CMTND/CCCD của khách hàng.
Theo Thanh tra NHNN, nguyên nhân dẫn đến các vi phạm trên là do người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo và nhân viên Công ty SJC chưa nghiêm túc chấp hành quy định pháp luật trong kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền, hạch toán kế toán, lập và sử dụng chứng từ kế toán, cũng như kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.
Ngay sau khi kết thúc thanh tra trực tiếp, NHNN đã chuyển thông tin liên quan đến các vi phạm về hóa đơn, chứng từ kế toán và thuế tại Công ty SJC sang Bộ Công an để xác minh, điều tra.
Chánh Thanh tra NHNN cũng đã ban hành quyết định xử phạt hành chính đối với Công ty SJC về các hành vi vi phạm này, với tổng số tiền phạt là 2.140 triệu đồng.
