Cái kết cho 2 cặp vợ chồng cho vay nặng lãi 'khét tiếng' tại Lâm Đồng

Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự – một hình thức tín dụng đen đang gây nhức nhối tại nhiều địa phương trong thời gian qua. Nhóm đối tượng này từ lâu đã nằm trong diện theo dõi của cơ quan công an vì có nhiều dấu hiệu hoạt động tín dụng đen, cho vay nặng lãi, có tổ chức chặt chẽ và có tính chất đe dọa, cưỡng ép người vay.

Kết quả điều tra ban đầu xác định, Đoàn Bảy (63 tuổi) và Lâm Thị Phước (61 tuổi, vợ Bảy) cùng Nguyễn Thành Pháp (31 tuổi), cùng ở phường Phú Thuỷ, đã cho nhiều người dân vay tiền với lãi suất dao động từ 10% đến 20%/tháng, tương đương 120% đến 240%/năm – mức lãi suất vượt xa giới hạn cho phép của pháp luật, đẩy người vay vào tình trạng khốn cùng. Không chỉ cho vay, các đối tượng còn trực tiếp thu tiền lãi hàng ngày, dùng thủ đoạn cưỡng ép, đe dọa để đòi nợ.

Đáng chú ý, Nguyễn Thành Pháp vừa tham gia hoạt động cho vay, vừa làm nhiệm vụ thu tiền cho vợ chồng Đoàn Bảy. Cặp vợ chồng Lâm Hán Tiến (52 tuổi, em ruột của Phước) và Nguyễn Thị Bích Trâm (31 tuổi, vợ của Tiến), trú tại phường Bình Thuận, cũng có hành vi cho vay lãi nặng với phương thức hoạt động mang tính chất côn đồ, gây tâm lý hoang mang, bất an cho nhiều gia đình.

Khi cho vay, các đối tượng thường yêu cầu người vay viết giấy mượn nợ và giao các giấy tờ quan trọng như giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, nhà ở hoặc các tài sản có giá trị khác để làm tin. Trong trường hợp người vay không có khả năng trả nợ đúng hạn, chúng sử dụng nhiều biện pháp uy hiếp như gọi điện, nhắn tin đe dọa hoặc trực tiếp đến nơi ở, nơi làm việc để tạo áp lực, buộc người vay trả nợ hoặc giao tài sản thế chấp.

Thực hiện chỉ đạo của Ban Giám đốc Công an tỉnh, Phòng Cảnh sát hình sự đã đồng loạt khám xét nơi ở của các đối tượng. Qua khám xét, lực lượng chức năng thu giữ lượng lớn tang vật gồm: tiền mặt lên đến hàng tỷ đồng, 8 sổ tiết kiệm trị giá khoảng 84 tỷ đồng, 36 sổ đỏ, 3 hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất, 2 giấy thế chấp nhà, cùng nhiều trang sức và tài liệu liên quan khác.

Bước đầu, cơ quan điều tra xác định từ năm 2020 đến nay, nhóm đối tượng này đã cho hàng trăm người vay với tổng số tiền hơn 130 tỷ đồng, thu lợi bất chính hàng tỷ đồng, gây hậu quả nghiêm trọng cho nhiều gia đình và tiềm ẩn nguy cơ mất an ninh trật tự tại địa phương.

Việc triệt phá đường dây tín dụng đen hoạt động chuyên nghiệp này là một trong những vụ án lớn quan trọng của Công an tỉnh Lâm Đồng trong việc đấu tranh với các loại tội phạm kinh tế, đặc biệt là tội phạm liên quan đến cho vay nặng lãi – vốn là nguyên nhân gián tiếp của nhiều hệ lụy xã hội như ly tán gia đình, mất an ninh trật tự và ảnh hưởng đến sinh kế của người dân nghèo.

Đây cũng là lời cảnh tỉnh mạnh mẽ đến các tổ chức, cá nhân đang tiếp tay hoặc tham gia vào các hoạt động tín dụng trái pháp luật tại Lâm Đồng cũng như các địa phương khác.